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银行支行自律监管检查方案

[04-17]   来源:http://www.mp3-ytb.com  工作方案   阅读:845

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正文:

  为进一步加强信贷管理,防范和化解信贷风险,提高信贷资产质量,加大内部监控力度,根据《中国农业银行信贷基本管理制度》、《中国农业银行关于进一步加强贷后管理若干规定(试行)》、《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原则》等文件精神,支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进行全面检查。
  一、检查对象及范围 1、检查对象。对所辖有信贷业务的6个分理处和客户业务部进行普查。 2、检查范围。重点对2000年1月1日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产经营贷款进行逐户检查。

  二、检查形式及时间 1、本次检查工作在支行党总支统一领导下进行,由支行信贷管理部牵头,客户业务部及各分理处配合完成此项工作。此次检查本着自查与检查相结合的原则。 2、本次检查历时14天,20xx年4月11日开始至20xx年4月24日结束。4月25日检查组整理汇总形成书面材料。
  三、检查内容及重点 (一)、自查内容 信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情况,客户统一授信管理制度执行情况,贷审会制度执行情况,贷审部门分离制度执行情况、信贷业务审查情况。 (二)、检查内容 1、信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办理信贷业务,有无违规、逆程序、越权办理信贷业务的行为。 2、贷款风险分类制度执行情况。是否按规定对贷款风险进行分类和认定,真实反映信贷资产质量;对新发生的不良贷款是否按规定明确和追究相关责任人。 3、贷后管理制度执行情况。是否按《中国农业银行吉林省分行关于进一步加强贷后管理的实施细则(试行)》进行贷后管理。 4、信贷管理系统使用情况。数据录入时候及时、准确、完整、真实。 5、是否及时发现客户奉贤预警信号,是否按规定填制《风险预警信号处理表》,处理措施是否得当。 6、是否按规定对到逾期贷款进行处理。对到期贷款客户经理是否在贷款到期前20天填制《到期贷款通知书》并通知客户;对逾期贷款客户经理是否及时填制《债务逾期催收通知书》。 7、客户经理是否按规定实施有效的客户监管,是否按规定进行贷后首次跟踪检查和定期检查,是否填表并形成检查报告,是否对抵(质)押物进行有效监管;是否按规定进行走访客户,并形成走访记录。 8、是否落实了上级行审批的限制性条款。 9、合同文本的使用和签定是否依法合规。 四、检查要求 1、检查人员要按照规定的检查事项,逐项进行检查,必要时可延伸客户进行现场检查,认真填写工作底稿和各项检查表,切实保证检查工作质量,对检查发现的违规问题要准确认定。 2、检查结束后,对检查记录、工作底稿以及检查出的问题进行分类汇总和分析,在检查结束5日内形成检查报告上交支行党委,并下发整改意见书,各部、处应在15日内将整改情况以书面报告形式报支行信贷管理部备案。


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