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2017年银行从业资格考试个人理财模拟试题三

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正文: 单项选择题

  1.假设未来经济可能有四种状态,每种状态发生的概率是相同的,理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%,20%,35%,29%;对应地,理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%,16%,40%,28%。价值10000元的资产组合中有资产X价值4000元,资产Y价值6000元。则该资产组合的收益率的标准差是(  )。

  A.8.98%

  B.9.88%

  C.10.12%

  D.11.24%

  2.理财产品X的收益率上升时,理财产品Y的收益率下降,则理财产品X和Y的收益率相关系数可能是(  )。

  A.0.5

  B.0.65

  C.-0.8

  D.以上皆不可能

  3.为了把两个资产的资产组合的风险降到最低,这两个资产的收益率的相关系数应当是(  )。

  A.1

  B.0

  C.0.5

  D.-1

  4.多元化投资的主要目的是(  )。

  A.拥有各类资产

  B.获得更高收益

  C.充分分散风险

  D.消除投资风险

  5.在一国的资本市场范围内,以下因素引发的投资风险不能通过多元化投资分散的是(  )。

  A.某家上市公司发生财务危机

  B.经济走向衰退

  C.肉制品行业价格全面上调

  D.一家上市公司的某个项目失败

  6.股票市场上由三个股票X、Y、Z;它们有相同的期望收益率和标准差;股票X和股票Y的相关系数是0.9,股票Y和股票Z的相关系数是-0.4,股票X和股票Z的相关系数是0.1。则以下的资产组合中最优的是(  )。

  A.平均投资于X和Y

  B.平均投资于Y和Z

  C.平均投资于X和Z

  D.全部投资于Z注:所谓最优是指在相同风险下期望收益率最高,或者相同收益率下风险最低。

  7.下列指标不能用来衡量资产的投资风险的是(  )。

  A.方差

  B.期望收益率

  C.标准差

  D.β贝塔系数

  8.零贝塔系数的投资组合的预期收益率是(  )。

  A.市场收益率

  B.零收益率

  C.负收益率

  D.无风险收益率

  9.资本资产定价模型认为,能带来超出无风险利率的报酬的超额收益――风险报酬,是由影响证券的什么因素带来的?(  )

  A.经济因素

  B.特有风险

  C.系统性风险

  D.分散化

  10.今年的1元钱比明年的1元钱更有价值,这是由于(  )的存在。

  A.经济增长

  B.通货紧缩

  C.货币时间价值

  D.天气变化

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